Luis Pita, fundador de asesora.com, declara en una entrevista en Estrategias de Inversión que “el perfil del asesor financiero ha cambiado mucho en los últimos años. Antes solían ser despachos de abogados especializados en temas fiscales y ahora, sin embargo, son profesionales expertos en inversión, con más de 15 años de experiencia en banca comercial o banca privada y que deciden dejar de trabajar en una entidad financiera para poder ofrecer un asesoramiento independiente”.
Añade que “el mayor reto es el desconocimiento de los inversores de su existencia. En EEUU o Reino Unido, países que nos llevan 50 años de ventaja en cultura financiera e inversión, más del 80% de los inversores utiliza un asesor financiero. En España esta figura es todavía poco conocida, a pesar de las enormes ventajas que presenta para el inversor. Su principal ventaja es la independencia. Saber que cuando te recomienda un producto es porque es realmente lo mejor para ti. Además ofrece acceso a todos los productos del mercado, no solo a los de una entidad, y eso permite reducir tus comisiones y utilizar productos de inversión que típicamente los bancos no ofrecen a sus clientes, son solo para los ricos”.
Asimismo, afirma que “claramente hay un exceso de capacidad en el sector tanto por el número de puntos de venta (oficinas bancarias) como por la actividad actual en las mismas (prácticamente nula) y esto va a exigir a las entidades financieras que externalicen costes y uno de ellos es el de personal, por lo que parece claro que va a haber muchos más agentes financieros y menos sucursales”.
Añade que “el mayor reto es el desconocimiento de los inversores de su existencia. En EEUU o Reino Unido, países que nos llevan 50 años de ventaja en cultura financiera e inversión, más del 80% de los inversores utiliza un asesor financiero. En España esta figura es todavía poco conocida, a pesar de las enormes ventajas que presenta para el inversor. Su principal ventaja es la independencia. Saber que cuando te recomienda un producto es porque es realmente lo mejor para ti. Además ofrece acceso a todos los productos del mercado, no solo a los de una entidad, y eso permite reducir tus comisiones y utilizar productos de inversión que típicamente los bancos no ofrecen a sus clientes, son solo para los ricos”.
Asimismo, afirma que “claramente hay un exceso de capacidad en el sector tanto por el número de puntos de venta (oficinas bancarias) como por la actividad actual en las mismas (prácticamente nula) y esto va a exigir a las entidades financieras que externalicen costes y uno de ellos es el de personal, por lo que parece claro que va a haber muchos más agentes financieros y menos sucursales”.