Fintonic ha desvelado sus “pequeños secretos sobre bancos que hay que saber para poder hacer una mejor elección de entidad, o simplemente despejar dudas con el fin de que no se nos vaya el dinero”. En su primera recomendación, diferencia y define lo que para ellos son los bancos y los asesores financieros: “Es importante no dar por hecho que al llegar a la sucursal bancaria se van a recibir las mejores recomendaciones para cada necesidad. Los gestores bancarios son un primer contacto, pero en los bancos existen diferentes figuras. Existe la figura del gestor comercializador, conocedor del catálogo de productos de su entidad y vendedor activo del mismo. Los hay profesionales y no tan profesionales, como en todas las industrias, pero existen muchos incentivos que hacen que no siempre se vendan los productos o cuentas que más interesen al cliente, ya que pueden estar presionados por colocar los productos que más convenga en ese momento a la entidad (los titulares de prensa están llenos de ejemplos)”.
Sobre la figura del asesor financiero, explica que “asesora, como su nombre indica, sobre qué inversiones hacer. Normalmente su intervención está restringida a clientes con alto patrimonio. Aunque se recomienda que cuenten con formación específica, no tienen obligación de tener ningún título que les acredite. Los títulos más reconocidos son el CFA y el EFA, certificados que además de incluir temas técnicos dan mucho peso a las normas de comportamiento para proteger al cliente. El asesor debe ser objetivo y recomendar al cliente las mejores inversiones, estén dentro o fuera de su entidad”.